Alejandro Montenegro señalado por blanqueo mediante la empresa alimentos Van Der y el Banco Activo

INFORME DE AUDITORIA INTERNO SOBRE LEGITIMACION DE CAPITALES POR PARTE DE ALEJANDRO MONTENEGRO, EMITIDO EN JUNIO 2020

De: ARGIMIRO CALDERÓN — AUDITOR INTERNO.

Para: Junta Directiva Banco Activo

Asunto: ANÁLISIS DE MOVIMIENTOS CLIENTE ALIMENTOS VAN DER, C.A.

Siguiendo instrucciones de la Vicepresidencia Ejecutiva de la Junta Directiva y Vicepresidencia Ejecutiva Corporativa, se efectuó análisis de la cuentas en moneda nacional y extranjera, a nombre del cliente persona jurídica identificada con el RIF J-41281643–8 de Alimentos Van Der C.A.

La cuenta corriente en moneda nacional identificada bajo el número 01710002586002532677 de Alimentos Van Der C.A, fue abierta el 04 de abril del 2019 como cuenta de compañía en formación con un monto Bs 1.000.000,00 y abono el 11 del mismo mes por Bs. 2.000.000,00 vía transferencia mismo banco, siendo debidamente registrada el 04 de junio del mismo año según, información cargada en el sistema IBS.

Esta cuenta no reflejó más movimientos hasta el 24 de abril del 2020, un año después fecha en la cual mantenía status de (Cuenta Inactiva), cuando recibió abonos vía BCV por Bs. 18.000.000.000,00 y 17.550.000.000,00, ambas operaciones por medio del Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana BU BANFAN, por orden del Ministerio del Poder Popular para la Defensa MPPPD, según comprobante SWITF de la fecha, con estos fondos se realizaron dos operaciones de compra de divisas por un total de 180.000,00 USD en la misma fecha 24 de abril; El 30 de abril del mismo año, recibe por la misma vía la cantidad de Bs. 14.140.000.000,00 mediante el Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana BU BANFAN, siendo el ordenante una persona Jurídica cuya razón social es Conciencia Creativa 2016 Rif J-40826537–0, no cliente Banco Activo, según comprobante SWITF de la fecha, con estos fondos se adquirieron la cantidad de 80.000,00 USD el mismo día.

Todas estas transacciones de compra, suman un total de 260.000,00 USD abonados en la cuenta convenio 1 numero 01710002578000179622 a nombre de Alimento Van Der C.A, abierta el 24 de abril del 2020, fecha de la primera recepción de fondos, desde el área de Soporte Operativo y siguiendo instrucciones de Daniel Nunez, Gerencia de Tesorería, según correo de la fecha, esta cuenta de moneda extranjera se abrió sin expediente, amparada en el ya existente que pertenece a la cuenta en moneda nacional ya identificada, sin hacer ningún tipo de actualización de datos ni verificación ante el cliente, su proceso se debió sólo para el abono de los fondos en dólares objetos de las compras, toda la documentación debe reposar bajo la custodia del funcionario asignado Oficial 05 Gerente de Banca Empresas, Sra. Glamis Vilchez, expediente no visto en este análisis.

El 03 de junio 2020 la cuenta en moneda nacional bajo examen, recibe un abono bajo el concepto de pago de intereses Bs. 909.345.800,00 con cargo a cuenta de gastos y procesado desde el área de Soporte Operativo bajo instrucciones de Thais Izquierdo, Vicepresidenta Ejecutiva de Operaciones, según correo, amparado en colaboración prestada por el cliente en la compra de la moneda extranjera descritas anteriormente, con esta cantidad se compraron 4.458,89 USD en la misma fecha 03 de junio 2020, saldo actual de la cuenta 8000179622 del cliente en cuestión.

El 08 de junio del 2020, el saldo total de la compra de 260.000,00 USD es transferido desde la cuenta de moneda extranjera convenio 1 N° 01710002578000179622 de Alimentos Van Der C.A., cliente en análisis, abonados en la cuenta convenio 1 N° 01710002528000179258 del Sr. Alejandro Montenegro Diaz Director Accionista del Banco, traspaso procesado según comprobante interno “Solicitud de Transferencia en Moneda Extranjera”, el cual presenta fecha 25 de mayo 2020, debidamente firmado por el cliente ordenante Sr. Arnold Van Der Dijs Peña C.I. 14.327.825 firma única autorizada según el sistema E-IBS.

Finalmente los fondos en dólares (260.000,00 USD) fueron vendidos en la mesa el 11 de junio del 2020 y abonada la cantidad en Bolívares de 50.180.000.000,00 en la cuenta de ahorros 01710002532000001329 a nombre del mencionado Director, de este último monto la suma de Bs. 49.601.000.000,00 fue utilizada para la capitalización del Banco Activo BU correspondiente al Señor Alejandro Montenegro Diaz abonado en la cuenta N° 01710001716000179250 de Banco Activo.

El patrón de comportamiento del cliente Alimentos Van Der C.A, detallado anteriormente, donde no reflejó ningún tipo de movimientos que identifique la razón de la apertura de la cuenta y muestre una actividad económica, pueden catalogarse como operaciones inusuales y sospechosas, adicionalmente, en fecha 15 de mayo del presente año, el cliente indica en respuesta a la consulta del área de Banca Empresas sobre el origen de los fondos, que corresponden a “Operaciones de cambio para importaciones de productos, Ventas anticipadas”, lo que sería el destino de los fondos, los cuales como se indicó se utilizaron para la compra de dólares y fueron traspasados sin ningún tipo de soportes a la cuenta convenio 1 del Sr. Alejandro Montenegro Accionista y Director, convertidos en bolívares y utilizados para aumento de capital del Banco Activo, no haciendo mención sobre el origen, finalmente la dirección que indica el cliente y registrada en el sistema como su residencia, se ubica en la Isla de Margarita Zona Insular y la dirección del domicilio de la Empresa corresponde al municipio Baruta la Gran Caracas. Lo declarado por el cliente, no se corresponde con los hechos narrados en el presente informe.

Desde el inicio de estas transacciones, se omitieron los siguientes procedimientos de control interno, que ponen en riesgo la imagen de la Institución.

El Oficial de Cumplimiento mediante la Unidad de Prevención y Control Contra la L/C, F/T y PADM, debió en el momento y fecha de registro de la entrada de los primer fondos, mediante su sistema de monitoreo de transacciones, levantar las alarmas por movimiento inusual y sospechoso presentados por el cliente, de acuerdo a lo establecido en la Resolución 083.18 “Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva”, procediendo de inmediato a realizar las gestiones pertinentes a documentar estas transacciones en conjunto con las áreas respectivas en este caso Negocios, de manera de contactar al cliente y solicitarle toda la información del caso con sus respectivas evidencias y planificar visita presencial al recinto donde opera el cliente, tomando todas las consideraciones de la situación actual generada por la pandemia Covid-19 y generar un informe de resultados, dando una de las transacciones del cliente.

Thais Izquierdo, VPE de Operaciones, autorizó a activar una cuenta con status de inactiva, sólo para la recepción de fondos, sin tomar en cuenta la cuantía de la transacción y la trayectoria del cliente, además de abrir cuenta en moneda extranjera sin ningún tipo de documentación ni verificación de datos del clientes, solo con una solicitud vía correo del área de Tesorería.

Se procesó la planilla de “Solicitud de Transferencia en Moneda Extranjera”, con disparidad en la fecha.

El cliente Alimentos Van Der C.A, está asignado a Banca Empresas, sin que cumpla con el perfil o características mínimas para ser atendido a este nivel, tomando en cuenta, que desde esta área no se evidencian gestiones de negocios o de vistas, visto que el cliente abrió la cuenta y no la movilizó más.

En cuanto al uso de los fondos para la capitalización del Banco, la Junta Directiva dentro de sus atribuciones en el marco de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras; Artículo 30, numeral 5) “Dentro de las atribuciones de la Junta Directiva está la de conocer y resolver sobre el contenido y cumplimiento de las comunicaciones de Sudeban referentes a disposiciones, observaciones, recomendaciones o iniciativas sobre el funcionamiento de la institución”; Debe tener claro en cuanto a la relación entre el Director y el cliente Alimentos Van Der C.A, a los efectos de dar estricto cumplimiento a los aspectos legales referentes a que deben ser recursos propios y demostrar el origen de los mismos, ante el ente regulador.

En próximas entregas:

Como Alejandro Montenegro y Giancarlo Pietri Velutini intentaron manipular a Magistrados del Tribunal Supremo de Justicia.

Como Giancarlo Pietri Velutini junto a Nelson Acosta B., Presidente Ejecutivo de Banco Mercantil, intercambiaron entre ambos sus contactos en la Superintendencia de Banco (SUDEBAN) y el Banco Central de Venezuela, respectivamente, para beneficiarse con influencias e informaciones privilegiadas, acuerdo que también fue validado convenientemente por Alejandro Montenegro Diaz.

Como Giancarlo Pietri Velutinii y Alejandro Montenegro, en una reunión “muy cordial, informal, amena y entre risas y carcajadas” intercambiaron favores con funcionarios complacientes de la Superintendencia de Bancos (SUDEBAN), dentro de las mismísimas instalaciones de Banco Activo. Una mano lava a la otra en palabras de Giancarlo Pietri.

Como Giancarlo Pietri Velutini, a través del conglomerado de mas de 42 empresas del Grupo VIVCA, se hizo de contratos millonarios para operar las Plantas Procesadoras de Arroz Piritu I y II, y la Planta de Producción de Bioinsumos, propiedad estas de la Corporacion de Desarrollo Agricola y del Instituto Nacional de Salud Agricola Integral, a través de las empresas Alimentos de Occidente ALIMDOCA y Corporacion Agricola El Delta, CA.