Cuando Carlos Rafael Castañeda Méndez se embarcó en un plan para sacar hipotecas fraudulentas, puso su mirada en cuatro propiedades residenciales de alto nivel en el sur de Florida que ni él ni sus cómplices poseían, según los fiscales.
Castañeda es una de las siete personas condenadas esta semana por su papel en lo que las autoridades federales dicen que fue un fraude hipotecario de $ 10 millones y un esquema de robo de identidad.
De mayo de 2019 a mayo de 2020, la estrategia fue hacerse pasar por los propietarios, usar pasaportes y licencias de conducir falsos, abrir cuentas bancarias a nombre de los propietarios y obtener préstamos sobre los bienes raíces, según la acusación. Los co-conspiradores utilizaron los fondos para derrochar los pagos de un Mercedes-Benz Sprinter y relojes, reseñó Lidia Dinkova en The Real Deal.
El primer paso de la trama: encontrar viviendas de lujo con propietarios ausentes y sin préstamos o gravámenes pendientes, según documentos judiciales.
El cabecilla Castañeda se instaló en dos condominios en Oceana Bal Harbour , una unidad en el condominio Mei en Miami Beach y una mansión Pinecrest de seis habitaciones en 9000 Southwest 63rd Court, dicen los fiscales.
Los siete cómplices recibieron sentencias reducidas después de que se declararon culpables de algunos de los cargos y firmaron acuerdos de declaración de culpabilidad y declaraciones, según muestran los registros judiciales.
Castañeda fue condenado a 78 meses de prisión, Alejandro Boada Oliveros a 46 meses, Jonnathan Jesús González a 44 meses, Yanjeisis Alejandra Pompa Villafañe a 28 meses, Lilia Rosa Morales Moreno a 30 meses y Katherine Hansen Mendoza a siete meses. Todos son de Miami, excepto Villafañe, que es de Hialeah.
Isbel Rodríguez Batista, quien fue sentenciada a 30 meses, es de Teaneck, Nueva Jersey.
El abogado de Castañeda dijo que enfrentaba hasta 121 meses de prisión, pero su sentencia se redujo «debido a su aceptación de responsabilidad y otros factores atenuantes».
“Creo que fue una sentencia suficiente, pero no mayor de lo necesario”, dijo la abogada Sherleen Méndez.
Los abogados de algunos de los otros afirmaron que sus clientes tenían roles menores o fueron víctimas de explotación por parte de estafadores.
Morales Moreno, un “inmigrante en lucha”, fue manipulado para enredarse en el complot por uno de los otros sentenciados, dijo la abogada Celeste Siblesz-Higgins.
“Él se aprovechó de su situación, la sedujo y luego se aprovechó de su relación para que ella cometiera un delito. Sin embargo, admitió su participación ante el juez que la sentenció de manera justa y adecuada ”, dijo Siblesz-Higgins, quien no identificó al colaborador que, según dijo, explotó a Moreno. «El sur de Florida está lleno de estafadores que se aprovechan de los ricos, así como de los menos favorecidos».
Según el comunicado de Morales Moreno, ella se hizo pasar por la dueña de una de las unidades de Oceana utilizando un pasaporte venezolano falso con su propia foto para obtener un préstamo de $ 1,1 millones. El pasaporte fue creado por otros involucrados en el esquema, utilizando el nombre verdadero del propietario y el número de «Cédula», el equivalente venezolano de un número de Seguro Social.
Rodríguez Batista estuvo involucrado en un intento de obtener un préstamo de $ 700,000 que no se aprobó, dijo su abogada, Silvia Beatriz Piñera-Vázquez. El tribunal acordó que ella «jugó un papel mínimo en la conspiración», y el tribunal y los fiscales también acordaron que ella no está en peligro por ninguna restitución.
«Rodríguez fue el único acusado que no obtuvo ningún beneficio del plan”, dijo Piñera-Vázquez. “Durante la sentencia, la Sra. Rodríguez expresó su más sincero remordimiento al tribunal por sus acciones en este caso”.
Según su declaración, se hizo pasar por la dueña del condominio Mei usando un pasaporte español falso con su foto. Pero cuando intentó sacar el préstamo en mayo de 2020, un agente encubierto que se hacía pasar por un procesador de préstamos la arrestó después de que firmó los documentos de la hipoteca, se lee en su declaración.
En cuanto a González, él «y su novia fueron atacados por un individuo más sofisticado que los utilizó para cometer un delito financiero grave», dijo su abogada, Ana Davide, por correo electrónico. González “aceptó la responsabilidad y está listo para seguir adelante con su vida”, dijo.
Hansen estaba tratando de transferir $ 305,000 en un TD Bank en Miami desde una de las cuentas bancarias abiertas fraudulentamente. Usaba una licencia de conducir y un pasaporte venezolanos falsos con su foto, pero con el nombre y número de Cedula del verdadero dueño de la casa de Pinecrest, según su declaración. Cuando el cable no pasó por falta de fondos, un oficial de policía que estaba fuera de servicio y que estaba asignado en la sucursal del banco se acercó a González, quien estaba esperando en un Range Rover blanco afuera del banco.
En el automóvil, el oficial vio una licencia de conducir en el portavasos con una foto de Hansen y le preguntó a González al respecto, según la declaración de Hansen. González dijo que es de su novia, que está dentro del banco. El oficial regresó al banco y le pidió a Hansen una identificación, y ella le mostró los documentos falsos. Fue detenida y luego confesó su verdadera identidad, según su declaración.
Los abogados de Hansen, Oliveros y Villafañe no respondieron las solicitudes de comentarios.
Los inmuebles residenciales de lujo del sur de la Florida a menudo aparecen en esquemas supuestamente fraudulentos.
En septiembre, la Comisión de Bolsa y Valores presentó cargos civiles contra un miamense que supuestamente tenía un plan de préstamo de día de pago de $ 66 millones y desvió parte del dinero para pagar una unidad de $ 1.5 millones en Epic Residences & Hotel.